【徹底比較】アメックス・ゴールドvsラグジュアリー・チタン! 人気ステータスカードはどっちがオススメ?


審査が厳しく年会費も高いステータスカード!それでも持ちたい理由

クレジットカードには一般的なカードの上位に、ゴールドカード・プラチナカード・ブラックカードなどの格付けが高いステータスカードが存在します。近年ではゴールドだけでなく、プラチナやブラックという格付けができて、総じて「ステータスカード」と呼ばれるようになりました。

どのステータスカードの審査も優しいものではなく、年会費も驚くほど高いですが、それでもステータスカードの人気があるのはなぜでしょうか。ステータスカードの中でも人気が高い、ラグジュアリーカード(Titanium Card)と、アメックス・ゴールドカードをピックアップして比較してみましょう。

ステータスカード希望者は意外と多い!年会費が高くても希望する理由

年会費がかかるクレジットカードのうち、ステータス性が高まるほど年会費も高額になっていきます。あくまでも参考程度なのですが、年会費はランク毎に以下のようになっています。

年会費

  • 一般カード:無料~3,000円程度
  • ゴールドカード:2,000円台~30,000円程度
  • プラチナカード:20,000円台~100,000円程度
  • ブラックカード:50,000円~350,000円以上

一方、ラグジュアリーカード(Titanium Card)とアメックス・ゴールドカードで比較しても、年会費は高額です。

年会費
ラグジュアリーカード(Titanium Card)
ラグジュアリーカード(Titanium Card)
アメックス・ゴールドカード
アメックス・ゴールドカード
本会員 55,000円(税込) 31,900円(税込)
家族会員 16,500円(税込) 1枚目無料
2枚目以降13,200円(税込)

ショッピングや食事などの会計のとき、ほかの人のクレジットカードのグレードは意外と気になるもので、ステータス性の高いカードを持つ人は、口に出さなくても周囲からチェックされています。セゾンカードのアンケート調査では、アンケートに回答した8割の方が「ほかの人のクレジットカードをチェックしたことがある」と回答しています。


セゾンカードのアンケート調査

また、ゴールドカード以上のクレジットカードを持っている人に対しては、およそ3割の人のイメージが変化しており、憧れや羨ましい気持ちを抱き、一目置くようになると回答しています。

ステータスカードの審査はまさに「信用」

ステータスカードの審査は個人が申し込む場合も、インビテーション(招待制)で取得する場合も、返済能力やクレヒスは厳しくチェックされています。一般カードに入会するときも一定の審査を受けて入会しますが、ステータスカードへのグレードアップはこれまでのクレジット利用歴も重視されます。


パート・アルバイトは不可

ラグジュアリーカード(Titanium Card)とアメックス・ゴールドカードのどちらも、年齢は20歳以上から申し込みが可能ですが、目安になるような審査基準は公式に発表されていません。

まず、一般的なクレジットカードの審査基準として、以下の場合は審査に通りにくいといえるでしょう。

  • クレヒスに遅延や延滞の履歴がある
  • 30歳以上でクレヒスが全く無いスーパーホワイトの方

インターネット上では、さまざまな年収額の方が審査を通過した例があるものの、アメックス・ゴールドカードでは「定職がある方」と明記されているため、収入や身分が保証される正社員がベストだと考えられます。

年会費も審査も厳しいステータスカードを持つメリット

年会費も審査も厳しいステータスカードを希望するのは、支払いのときに「カードデザインがかっこいい」だけではありません。ステータスカードと呼ばれるだけの知名度、信頼性の提示なども影響しています。

アメックス・ゴールドカード

例えばアメックス・ゴールドカードの場合、アメックスブランドは富裕層向けのイメージがあることや、カードデザインがシンプルなのにゴールドカードだとゴージャスに見えるなど、ゴールドカードの中でもトップクラスの評価を得ています。

ラグジュアリーカード(Titanium Card)

同様にラグジュアリーカード(Titanium Card)も金属製のため、ひんやりした金属の質感なども一流を意識させると高い評価を得ています。そのほか、旅行サービスの充実や、各種自動ランクアップなども利用できるなど、特典で有利なこともステータスカードを持つメリットです。通常のクレジットカードには付帯しない、Mastercard最上位のワールドエリートランクの特別なサービスが利用できることでも高い満足感を得られます。

人気のステータスカード! 金属製のラグジュアリーカード(Titanium Card)を紹介

ラグジュアリーカードは2008年にアメリカで創業、3種類のプレミアムクレジットカードとして誕生した金属製クレジットカードです。チタン・ブラック・ゴールドの3種類のうち、ラグジュアリーカード(Titanium Card)を紹介します。

ラグジュアリーカード(Titanium Card)


年会費 55,000円(税込)
家族カード 16,500円(税込)
国際ブランド Mastercard

ラグジュアリーカード(Titanium Card)は、ブラッシュド加工の金属製カードで、プラスチックのカードでは体験できない高級感や金属ならではの重みを感じることができるカードです。(ブラッシュド加工:流れるような研磨痕のこと、細かいラインが特徴的です。)

Mastercardのランクと対応カードの例



最上位ワールドエリート ラグジュアリーカード
ワールド SuMi TRUST CLUB リワードワールドカード
プラチナ オリコカードTHE PLATINUM
チタン SuMi TRUST CLUB リワードカード
ゴールド MUFGカードゴールド
スタンダード dカード、VIASOカードなど

Mastercardブランドには全部で6つのランクが存在し、ラグジュアリーカードはその最高峰、ワールドエリートカードに属するカードです。

ラグジュアリーカード(Titanium Card)の特徴

ラグジュアリーカードは3種類あり、チタン、ブラック、ゴールドの順で年会費が上がっていきます。ラグジュアリーカードの中で最も持ちやすいステータスカードです。

カードデザイン ブラッシュド加工金属製カード
ポイントプログラム 1,000円につき2ポイント(1ポイント→5円相当)
海外利用は常時2倍の4ポイント
有効期限5年間
マイレージ移行 ANA/JAL/HAWAIIAN/UNITED(1ポイント→3マイル)
旅行傷害保険(国内・海外) 海外旅行傷害保険 最高1.2億円、国内旅行傷害保険 最高1億円
ラグジュアリーカード Hotel&Travel 世界一流のグローバルラグジュアリーホテル(高級)で部屋のアップグレードを含む優待が利用できる
プライオリティ・パス 世界中1,300以上の空港ラウンジサービスを無料で利用できる
ラグジュアリーアップグレード(国内) 厳選された全国200店舗で2名様以上所定のコースご予約の場合、1名様分が無料となるサービスを提供
コンシェルジュサービス 国内・海外で24時間年中無休でいつでも使えるコンシェルジュサービスの利用

ステータスカードとして知名度の高いアメックス・ゴールド!詳細情報を紹介

アメリカン・エキスプレス・ゴールド


年会費 31,900円(税込)
家族カード 1人目無料、2人目以降13,200円(税込)
国際ブランド アメリカン・エキスプレス

アメックス・ゴールドカードは、数あるステータスカードの中でも人気が高く、見た目にもリッチな印象がある1枚です。ゴールドカードの代名詞的存在で、ステータスカードとしての認知度も高く1度は持ってみたいカードとして知られています。以前は年収1,000万円以上、あるいは1,500万円以上ないと入会できないなどと言われていましたが、現在では、20歳以上の定職のある方なら入会申し込みが可能となっています。

一見高額に見える年会費も、月あたりの負担は約2,660円と考えると、手が届きそうです。また、家族カードは1枚目の年会費を無料で発行できるので、他のカードに比べて家族カード分の年会費がお得になります。旅行関係ではプライオリティ・パスが付帯(無料で利用できるのは年間2回)海外旅行傷害保険は最高1億円の補償を確保できます。

アメックス・ゴールドカードの特徴



カードデザイン シンプルでもリッチな印象のゴールドカード
ポイントプログラム
メンバーシップ・リワード
100円につき1ポイント
1度ポイント交換すると有効期限が無期限になる
ポイント移行・・・提携航空パートナー、提携ホテルグループ、提携ポイントプログラム、商品券、Eクーポンに利用可能
ポイントアップグレード
メンバーシップ・リワード・プラス
特定利用分ボーナスポイント付与
提携各社へのポイント移行
ポイント払い時のレートアップ
年間3,300円(税込)の有料サービス 2年目以降自動更新
マイル移行 ANA(メンバーシップ・リワードANAコース 年間5,500円(税込))
通常2,000P→1,000マイル
メンバーシップ・リワード・プラスの方2,000P→2,000マイル
1日1回のポイント移行
年間80,000マイル上限
旅行傷害保険(国内・海外) 海外旅行傷害保険 最高1億円、国内旅行傷害保険 最高5,000万円
オーバーシーズ・アシスト 海外の旅行先から、旅のスペシャリストによる日本語の24時間無料サポートを受けられるサービス
プライオリティ・パス 世界中1,300以上の空港ラウンジサービスに年会費無料で登録でき、1回32米ドルの利用料が年間2枚まで無料になる
アメリカン・エキスプレス・トラベルオンライン 国内・海外のホテル、海外航空券、レンタカーのオンライン予約ができるカード会員専用の旅行予約サイトを利用できる

人気ステータスカード2枚の特典比較

コンシェルジュサービスの付帯の有無で比較

「ステータスカードなら24時間対応のコンシェルジュサービスが欲しい」という方も多いはず。24時間対応のコンシェルジュサービスは、ラグジュアリーカード(Titanium Card)にもアメックス・ゴールドカードにも付帯していますが、内容が異なります。

ラグジュアリーカード(Titanium Card)の内容

ラグジュアリーカード(Titanium Card)のコンシェルジュサービスは国内・海外から24時間年中無休でいつでも利用できます。レストランの予約手配から旅行のプラン、ギフト提案や購入サポートまで行ってくれます。自動音声応答を介さず、国内外のネットワークと知識を備えたコンサルタントが直接対応してくれます。メールでの依頼も対応してくれます。

アメックス・ゴールドカードの内容

アメックス・ゴールドカードのコンシェルジュサービス「オーバーシーズ・アシスト」は、国内で使えるサービスではないので、その点は注意が必要です。24時間年中無休で、世界中の殆どの国から、現地情報を確認したり、万が一のトラブルの際も相談することができます。

プライオリティ・パスの内容で比較

世界中1,300以上の国々の空港ラウンジサービスを無料で利用できるプライオリティ・パスは、ラグジュアリーカード(Titanium Card)にもアメックス・ゴールドカードにも付帯しています。

ラグジュアリーカード(Titanium Card)の内容

ラグジュアリーカード(Titanium Card)の場合は、何回でも無料で利用できます。家族会員も入会は無料でできますが、ラウンジ利用料(32米ドル)は別途必要になります。

ただし、日本国内の主要空港ラウンジは同伴者1名まで無料で利用できる特典がありますので、家族や友人と一緒に遠出をする際は利用していきましょう。

アメックス・ゴールドカードの内容

アメックス・ゴールドカードは空港VIPラウンジ年会費が無料・1回32米ドルの利用料を年2回まで無料になります。家族もプライオリティ・パスに年会費無料で会員になれます。

また、国内28空港・海外2空港のラウンジサービスが利用できる特典があります。

アメックス・ゴールドとラグジュアリー・チタン!どっちがおすすめ?

より優秀な「ステータスカード」として持ちたいのであれば、特別な付帯サービスの多い「ラグジュアリーカード(Titanium Card)」がおすすめです。

ラグジュアリーカード(Titanium Card)は、Mastercard最高ランクのワールドエリートだと納得できる付帯サービスが充実しています。例えば、世界一流のラグジュアリーホテルでの部屋のアップグレードや、人気レストランのコースのアップグレードは、大切な日や特別な日にもマッチする特典です。24時間対応のコンシェルジュサービスを利用すれば、自分が忙しい思いをすることもなく、各種予約もスマートにできるでしょう。

「上質なサービスを受けたい」「特別な時間を過ごしたい」そう言った方に向いているカードです。

ただし、今回のコラムでご紹介したとおり、「アメックス・ゴールドカード」も十分優秀なカードです。ラグジュアリーカード(Titanium Card)の年会費が55,000円(税込)に対し、31,900円(税込)と若干持ちやすいことや、家族カードが1名分無料であることなど、金銭面と欲しいサービスの差を考慮して選んでみてください。

また、アメックスは非常に知名度も高く、将来的にさらに上位のカードも考えているなら、アメックス・ゴールドカードを持って、プラチナのインビテーションを待つというのもおすすめです。

ラグジュアリーカード(Titanium Card)

年会費

55,000円(税込)

還元率

1.0%

発行期間

約2~3週間

ETCカード

無料

初年度年会費 海外保険 国内保険
55,000円(税込) 最高1.2億円 最高1億円
電子マネー 発行期間 利用可能枠
- 約2~3週間 -

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

年会費

31,900円(税込)

還元率

1.0~5.0%

発行期間

約2週間

ETCカード

無料※初回発行手数料935円(税込)

  • 年会費無料
  • ETCカード
  • ポイント
  • 即日発行
  • 海外保険付き
  • マイル
  • 公共料金
  • キャッシュバック

ETC利用率
豊富なサービスとステータス
アメックスゴールドはアメックスグリーンのサービスから更にゴールド会員専用のサービスを追加しており、日常生活の中で特別な瞬間を演出してくれる良いツールとなることは間違いありません。
ステータスも世界中から認められているゴールドカードなので、アメックスゴールドを持っているということで周りから信頼も置かれます。

入会キャンペーンでご利用金額に応じて最大獲得可能
アメックスゴールドは入会特典でご利用金額に応じて最大獲得可能です
まであれば、国内外旅行の往復分の航空券と引換ができるほどのマイル数となります。
アメックスのことが気になる方はAMEXカードが年会費が高くても人気がある理由でアメックスが人気の理由をチェックしましょう!
もし作りたいけど審査に通過するか不安と感じている方はアメックスカードの審査を通す5つの条件を確認して審査ポイントをしっかり抑えてからのお申込みがおすすめです。


付帯サービスが多彩かつ豊富
旅行障害保証、旅の手配、送迎等、万全のサポート体制。
アメックスゴールドならではの空港ラウンジの充実や、食事優待などを含めると年会費の元はすぐに取ることができます。 ショッピングトラブルの補償で、海外でのお買物も安心。

ディナー料金が一人分無料になる
アメックスゴールドにはゴールド・ダイニング by招待日和というサービスが付帯されており、このサービスを利用することで2名以上のコース料理の1人分を無料にすることができます。 国内外200店舗のレストランで利用することができ、どの店も一流料理店ばかりなので、このサービスを年に数回利用するだけで年会費以上の価値が生まれます。
年会費 海外保険 国内保険
31,900円(税込) 1億円 最高5,000万円
電子マネー 発行期間 利用可能枠
電子マネー 約2週間 個別設定


クレジットカードの選び方

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関連サイト

外部参考サイト

監修ファイナンシャルプランナー紹介