アメックスカードの審査を通すための条件と落ちてしまう原因


アメックス審査の期待値が高いのはなぜ?
アメックスは審査が厳しいイメージがありますが、申込要件は一般的なクレジットカードと同じです。
また、独自の審査基準なので、作れるか不安に感じていた方でも期待値は高いです。
年会費 13,200円(税込)
ETCカード 年会費無料
※新規発行手数料935円(税込)
申込み資格 20歳以上で安定した収入のある方
発行期間 1週間~2週間
ポイント還元率 1%
有効期限が実質無期限
利用可能枠 個別設定
旅行保険 海外・国内:最大5,000万円
入会特典 最大13,000ポイントプレゼント
アメックスの審査基準を知ろう!
アメックスの審査基準は「20歳以上で安定した収入のある方」というシンプルな条件で、契約社員・派遣社員の方でも申込みはOKです。
年収の条件もないため、なにかしらの安定収入さえあれば作ることが可能です。

アメックスの入会資格について

クレジットカードの審査に申し込みをするためにはまず入会資格(申込資格)を確認する必要があります。

どんなに年収が高くてもこの入会資格をクリアしてなければ作ることはできません。

それでは、アメックスグリーン、アメックスゴールドそれぞれの入会資格を確認してみましょう。

  • 20歳以上で安定した収入のある方
  • 日本国内に住所がある方

アメックスは非常にシンプルな入会資格となっており、上記の条件に当てはまればカードを作れる可能性は十分あります。

アルバイトやパートの方は残念ながら申込みはできないのですが、正社員・契約社員・派遣社員であれば申込みすることができます。

つまり、社会人1年目の新卒で入社した方でもアメックスの申込資格は満たしているという事になります。

アメックスグリーン・アメックスゴールドともに同じ条件となりますが、やはりゴールドカードであるアメックスゴールドの方が審査は少し厳しい傾向があります。

アメックスは何を基準に審査をしている?

一般的なクレジットカードは下記のような要素を審査時に重視しています。

一般的なクレジットカードの基準

・年収

・勤務形態

・信用情報

・他社借入状況

年収や勤務形態の他に過去の利用実績や現在カードローンを借りすぎていないかなどの履歴も確認されます。

それではアメックスは具体的にどのような基準で審査をしているのでしょうか。公式サイトの内容を確認してみましょう。

アメックスの審査基準について

アメックスの審査基準は「20歳以上で安定した収入のある方」というシンプルな内容となっています。

学生・アルバイト・パートの方は申込みをすることはできませんが、「派遣・契約社員」「主婦・主婦」「年金受給者」でも申込みをすることは可能です。

アメックス審査の職業選択欄
引用元:アメリカン・エキスプレス・カード公式サイト申込み画面
アメックスの審査基準
・20歳以上で安定した収入の方
・学生・アルバイト・パートの方以外なら幅広く申込み可能

アメックスでも同じように信用情報や他社の借入状況は重要な審査に関わる要素ではありますが、独自の審査基準により、現在の収入・今後の収入なども踏まえて総合的に判断をしてくれます。

主婦・主夫の方や年金受給者の方でも申込み可能なことを考えると、その人の収入状況などに合わせて柔軟に申込みが可能なクレジットカードと言えるでしょう。

そのため、仮に今までクレジットカードを利用したことがない、随分前に延滞をしたことがあるという方でも、支払い能力があると判断されたら審査に通過することも珍しくありません。

アメックスの審査はチャレンジする価値がある

アメックスは申込み基準の年齢が下がりましたが、決して審査が甘くなったということではありません。

独自審査によって他のクレジットカードでは審査に通過しなかった人がアメックスを作れることはあるので「アメックスは審査が甘い」と言われるケースがあるのです。

通常のクレジットカード会社と同様に信用情報や現在の借入状況等を照会し、しっかりと信頼できる人間かということを審査で見極めるので、過去にブラックリストになったことがあったり、直近で支払いの延滞をしてしまったりしているという方は審査に落ちてしまう可能性は非常に高いです。

ただ、繰り返しになりますがアメックスは日本の他のクレジットカードと異なり、アメックス独自の基準で審査をするため、他のクレジットカードの審査には落ちたけどアメックスなら審査に通過するということがありえます。

審査の内容は過去の支払い状況だけではなく、現在の収入・今後想定される収入も含めて多角的に判断されるため、この様なことが起こるのですが、つまり多少のマイナス要素があったとしてもアメックスの審査はチャレンジする価値があるということです。

条件を満たしている方は審査の期待値が高い!
アメックスの申込みページはこちら

アメックスの審査に落ちにくくするポイント

審査時にこれから解説をするポイントを抑えて申込をすることで、審査の通過率を少しでも落とさないようにすることができます。

これからアメックスのカードを申し込む前に次の4点の項目を確認しましょう。

記入漏れなく正確な情報を書く

一見当然のことように思えるかもしれませんが、住所や電話番号、生年月日などが間違っていると、スコアリングシステム(=入会審査で行われる点数化のシステム)で通りません。

記入漏れに関しても同様のため、申し込みの際に間違いがないか注意しましょう。

申込みの基準を満たしているか

こちらも基本的なことですが、クレジットカード会社の定めている申込みの基準をクリアしていないと、どんなに年収が高くても審査に落ちてしまいます。

アメックスの場合は「20歳以上で安定した収入の方」という基準となりシンプルな内容になっていますが、学生・アルバイト・パートの方は申込みをすることができません。

逆に言えば、上の基準を満たしているなら誰でも審査に通過する可能性はあるということです。

今すぐアメックスに申込みたい方はこちら

必ず連絡の取りやすい電話番号を記入する

クレジットカードは申込を行うと本人確認として電話がかかってくることがあります。

この時に電話に出ることができないと審査に落ちてしまうかもしれないので、必ず連絡の取りやすい電話番号を記入しましょう。

普段使っている携帯電話だけでも基本的に問題はありませんが、家の固定電話があれば念のためそちらも記入しましょう。

過去にアメックスで延滞などをしていない

過去にアメックスのカードを持っていたことがあり、その時に多額の延滞や長期の延滞をしたことがある方は残念ながら審査に通過するのは難しいです。

ただ、あくまでも「過去にアメックスで延滞をしたことがある方」なので、他のクレジットカードで少しだけ返済に遅れたことがある程度なら問題ないです。

条件を満たしている方は審査の期待値が高い!
アメックスの申込みページはこちら

アメックスは審査が不安でもポイントを抑えれば審査通過の可能性アップ!

アメックスは審査が厳しいという印象がありますが、決してそんなことはなく、一般的な申込基準をクリアしてさえいれば作ることができます。

審査の内容は過去の支払い状況だけではなく、現在の収入・今後想定される収入も含めて多角的に判断されるため、多少のマイナス要素があったとしてもアメックスの審査はチャレンジする価値があるということです。

ここもポイント!
アメックスの審査結果は最短60秒!

申込み条件を満たしており、属性も問題ない方は最短60秒で審査結果を知ることもできます。

アメックス審査の審査時間

実際にカードが発行されるまでは1週間から審査状況によって2週間ほどかかりますが、審査結果に関しては他のクレジットカードと比べてもかなり早く結果が出ます。

審査のポイントを抑えれば難しくない!
アメリカン・エキスプレス・カード

審査のポイントを抑えて申込みをすれば落ちる可能性を低くすることができます。
審査基準も高すぎるわけではないので、決して高嶺の花というクレジットカードではありません。

年会費 13,200円(税込)
ETCカード 年会費無料
※新規発行手数料935円(税込)
申込み資格 20歳以上で安定した収入のある方
発行期間 1週間~2週間
ポイント還元率 1%
有効期限が実質無期限
利用可能枠 個別設定
旅行保険 海外・国内:最大5,000万円
入会特典 最大13,000ポイントプレゼント

現在アメックスは入会特典で最大13,000ポイントがプレゼントされます。

ポイントはマイル交換や年会費への充当に使うことができるので、初年度の年会費を実質無料にすることも可能です。

お得なキャンペーンはいつまで続くかわからないので、少しでもお得に入会をしたい方は今がチャンスです!

入会キャンペーンへ申し込む

派遣社員・契約社員・個人事業主は審査に通過するのか

アルバイトやパートの方は申し込みできませんが、派遣社員や契約社員、個人事業主は審査に通るのか。気になっている方も多いでしょう。

派遣社員・契約社員・個人事業主それぞれのケースで解説していきます。

派遣社員・契約社員の審査について

結論として、契約社員・派遣社員でも審査に通過することは可能です。

安定性という点では正社員の方が審査が有利に進むことは間違いありません。しかし、派遣社員・契約社員でも正社員と年収が変わらない方が多くいますし、勤務時間が極端に短くなければアメックスの審査基準を突破することはできます。

今まで別のクレジットカードを長年利用していてクレヒス(クレジットカードヒストリー)がしっかりある人は、間違いなくプラスの評価につながるでしょう。

個人事業主の審査について

起業をする際の準備として個人用と別に法人用のクレジットカードを作る方も多いでしょう。

しかし、個人事業主になったばかりの頃は実績が少ないため、審査に通る法人カードがあるかどうかが重要です。

アメックスにはアメリカン・エキスプレス・ビジネス・カードという法人カードもあります。しかも、起業して間もない方でも作ることが可能

なぜ起業して間もないうちに作れるかというと、アメックスは個人事業主としての実績だけでなく、個人でやり取りしていたクレジットカードの利用実績をもとに審査を行うため、起業直後でも発行できます。

アメックス公式サイトでも『起業して間もない方に』と記されていることから、間違いないでしょう。

何かと出費がかさむ起業1年目。できるだけ費用は抑えたいものです。

アメックスビジネスは現在、新規入会キャンペーンで初年度の年会費が無料になります。

アメックスの審査状況の確認と審査結果について

60秒スピード審査と通常の審査について

アメックスは審査の申込みを完了するとすぐに「審査が完了いたしました」と表示される場合と「引き続き審査を行います」と表示される2つのパターンがあります。

アメックスは機械を使って審査をまずは進めるので、前者はアメックスの審査基準を問題なくクリアをした方ということですぐに審査結果が出ます。

後者の「引き続き審査を行います」と表示された場合は個別の審査に入ります。

この場合審査完了までの目安は7日前後となります。

審査状況の確認について

審査に申込みが完了するとアメックスから申込み完了のメールが到着します。


アメックス申込み完了メール

メールには上の画像のように照会番号というものが記載されていますので、審査状況を確認したい場合はこの番号をしっかりと控えておきましょう。

アメックスへの問い合わせ番号は下記の番号となります。

アメックス問い合わせ番号 0120-020120
受付時間:平日9時~17時


カード到着までの時間について

60秒スピード審査は申込みが完了した時点で審査が完了しているため、すぐにカードの発行がされ、到着までは3~7日が目安です。

通常の審査は60秒スピード審査と異なり通常のフローでの審査にはいるので、審査完了の日数も含めて7~14日を目安にカードが到着します。

審査時間が長引けば長引くほどカード到着までの時間も遅くなるので、なるべく早く使いたいと思っている方は上記の問い合わせ番号に電話をして照会番号を伝えて現在の進捗状況を確認することがオススメです。

審査結果の郵便物に関して

アメックスカードの受け取りは「本人限定受取郵便」になります。

『本人限定受取郵便』とは
受け取り時に本人確認書類を提示することで、本人に限りその郵便物を受け取ることができる、日本郵便の郵便サービスのこと。

受け取りは下記の手順で行います。

本人限定受取郵便を受け取る手順
  1. 日本郵便から「本人限定受取郵便物到着のお知らせ」が届く
  2. お知らせの案内に従って受け取り方法を選択する
    (A.)郵便局の郵便窓口で受け取る
    (B.)配達を希望し、自宅で受け取る
  3. 本人確認書類を提示のうえ、カードを受け取る

受け取り時に必要なものは下記の通り。

  • 本人確認書類(※)
  • 印鑑(もしくはサイン)
  • 到達通知書(配達の場合は不要)

※本人確認書類として利用可能なものは日本郵便公式サイトをご確認ください。
(公式サイト:こちらをクリック)

初めてアメックスを作る人はアメックスグリーンから始めよう

ここまで記事を読んでくれた方なら、「案外アメックスは申し込みしやすいクレジットカードなんだ」ということが分かるでしょう。

とはいえ、ステータス性の高いアメックスでいきなりゴールドカードを作るなどは厳しいです。

初めてアメックスのクレジットカードを作る方にはアメックスグリーンをおすすめします。

アメックスゴールドを作りたい場合も、まずはアメックスグリーンを作ってクレヒスを積み、アメックスからインビテーションをもらうルートが安全でしょう。

年会費 13,200円(税込)
ETCカード 年会費無料
※新規発行手数料935円(税込)
申込み資格 20歳以上で安定した収入のある方
発行期間 1週間~2週間
ポイント還元率 1%
有効期限が実質無期限
利用可能枠 個別設定
旅行保険 海外・国内:最大5,000万円
入会特典 最大13,000ポイントプレゼント

本サイトからのお申込みでアメックスグリーンにお得な入会特典あり!

アメックスグリーンは本サイトからお申込みいただくと入会特典で合計でを獲得することができます。


カードご利用ボーナス獲得条件 獲得ポイント
合計

は入会特典を利用しないで貯めようと思うと、本来は相当な金額利用が必要となります。

そして、をマイルへ交換すると国内外旅行の往復分をカバーすることができます。

アメックスは通常の還元率も100円=1ポイントと還元率も良いため、使えば使うほどお得になるクレジットカードと言えるでしょう。


アメックスグリーンの入会特典

ポイントボーナスの入会特典で申し込む

ご入会特典入会特典で最大の獲得が可能!

年会費

13,200円(税込)

還元率

1.0~5.0%

発行期間

約2週間

ETCカード

無料
※新規発行手数料:935円(税込)

  • 年会費無料
  • ETCカード
  • ポイント
  • 即日発行
  • 海外保険付き
  • マイル
  • 公共料金
  • キャッシュバック

ETC利用率
アメックスには年会費以上の価値がある!
アメックスは質の高いサービス内容とステータス性、そして高いポイント還元率から世界中で人気の高いクレジットカードです。
何故アメックスにここまでの人気があるのか知りたいという方はAMEXカードが年会費が高くても人気がある理由をチェックしてみましょう。
もし審査に不安を感じている方はアメックスカードの審査を通す5つの条件を確認して審査ポイントをしっかり抑えてからのお申込みがおすすめです。

新規入会で最大獲得!
アメックスは入会特典で最大獲得可能なキャンペーンを実施中です。
をマイルへ交換すると国内の往復航空券にゲットすることも可能です!

他のカードを圧倒するサービスの充実度
ワンランク上のサービスが受けられる魅力的な1枚。
一度利用すると他のクレジットカードでは物足りないと感じてしまうほどサービスが充実しています。
高いポイント還元率とマイル移行レート
どこで利用をしても100円=1ポイント(1%)と還元率の高さも魅力の一つです。更に提携店で利用するとポイント最大5倍!
ANAマイレージクラブクラブには1ポイント=1マイル換算で移行可能。
新規入会で最大獲得!
アメックスは入会特典で最大獲得可能なキャンペーンを実施中です。
をマイルへ交換すると国内の往復航空券にゲットすることも可能です!
審査が不安な方はアメックスカードの審査を通す5つの条件をまずはチェック。
年会費 海外保険 国内保険
13,200円(税込) 最高5,000万円 最高5,000万円
電子マネー 発行期間 利用可能枠
電子マネー 約2週間 個別設定

アメリカン・エキスプレス・ゴールド・カード

年会費

31,900円(税込)

還元率

1.0~5.0%

発行期間

約2週間

ETCカード

無料※初回発行手数料935円(税込)

  • 年会費無料
  • ETCカード
  • ポイント
  • 即日発行
  • 海外保険付き
  • マイル
  • 公共料金
  • キャッシュバック

ETC利用率
豊富なサービスとステータス
アメックスゴールドはアメックスグリーンのサービスから更にゴールド会員専用のサービスを追加しており、日常生活の中で特別な瞬間を演出してくれる良いツールとなることは間違いありません。
ステータスも世界中から認められているゴールドカードなので、アメックスゴールドを持っているということで周りから信頼も置かれます。

入会キャンペーンでご利用金額に応じて最大獲得可能
アメックスゴールドは入会特典でご利用金額に応じて最大獲得可能です
まであれば、国内外旅行の往復分の航空券と引換ができるほどのマイル数となります。
アメックスのことが気になる方はAMEXカードが年会費が高くても人気がある理由でアメックスが人気の理由をチェックしましょう!
もし作りたいけど審査に通過するか不安と感じている方はアメックスカードの審査を通す5つの条件を確認して審査ポイントをしっかり抑えてからのお申込みがおすすめです。


付帯サービスが多彩かつ豊富
旅行障害保証、旅の手配、送迎等、万全のサポート体制。
アメックスゴールドならではの空港ラウンジの充実や、食事優待などを含めると年会費の元はすぐに取ることができます。 ショッピングトラブルの補償で、海外でのお買物も安心。

ディナー料金が一人分無料になる
アメックスゴールドにはゴールド・ダイニング by招待日和というサービスが付帯されており、このサービスを利用することで2名以上のコース料理の1人分を無料にすることができます。 国内外200店舗のレストランで利用することができ、どの店も一流料理店ばかりなので、このサービスを年に数回利用するだけで年会費以上の価値が生まれます。
年会費 海外保険 国内保険
31,900円(税込) 1億円 最高5,000万円
電子マネー 発行期間 利用可能枠
電子マネー 約2週間 個別設定